2018年2月15日 更新

富裕層から学ぶアセット・マネジメント〜リスク編〜

200年にも渡り世代を超えて大きな資産を守りながら増やしていく富裕層の資産運用術。その運用術には、勘に頼らないしっかりと裏付けがあります。学べば誰でも使える極意を数回に渡り読み解きます。今回はリスク編。

thinkstock (10286)

2018.02.15

アセット・マネジメントはリスクから

istockphoto (10295)

長年に渡り投資から安定したリターンを得てきた人には共通の戦略があります。しかも、自分の力で投資で資産を築いた人も、先祖代々の資産を長きに渡り引き継いできた名家の人も同じ戦略を実践しています。
この気になる戦略とは、リスクから投資先を検討するというものです。具体的には、投資先を期待投資リターン(どの程度利益が上がりそうかなぁ〜)の目線から決めるのではなく、まずは先にリスク(どの程度この投資でマイナスになるのかなぁ〜)の目線から選別し案を組み立てるというものです。さらに噛み砕いていえば、感情(期待リターン)で判断せず、理性(リスク)で判断することです。
ところで、投資の世界における「リスク」とはなんでしょうか。私たちがなんとなく日常で使っているリスクとは実は異なります。日常で使うリスクは、危険なこととして使うニュアンスが強いのではないかと思います。例えば、「うまい話ほどリスクがある」「電車が遅れるリスクがある」「食べ放題は食べ過ぎてしまうリスクがある」とかでしょうか。しかし、投資の世界における「リスク」の意味は少し違います。 投資におけるリスクとは、投資から得られる収益の変動(ブレ)を表しています。この時の収益がのブレ(変動)幅が小さいことを「リスクが低い」、変動幅が大きいことを「リスクが高い」と呼んでいます。

感覚では判断しないことが資産形成への近道

gettyimages (10301)

このように聞けば、確かにそうかぁ〜と思っていただける方も多いのではないかと思いますが、実際に投資を行っている人のほとんどがこの戦略をきちんと実行できていないように感じます。例えば、このような方が多いのではないかと思います。
投資した理由を聞けば、「相当上がりそうだからガッツリ投資した」とか「数年で倍でしょ!間違い無しだから」といった答えが返ってきます。さらにそのような人に、「その投資のリスクは?」と質問すると「値下がり」となんともザクッとした答え。さらに、「ではどのくらい値下がりリスクはあるの?」と聞けば、「ゼロになることもあるけど多分半分ぐらい損をするかもね」といった数字的な裏付けのない回答がほとんどです。でも、資産を築く人たちは、こんなざっくりとしたリスク判断は絶対にしていません。

チェックすべきリスクとは

gettyimages (10308)

アセット・マネジメントにおいては、リスク分析が最優先だとお伝えしてきました。ただし、リスクには色々な種類があります。変動リスク、信用リスク、カントリーリスクなど。この全てを一気にマスターすることは簡単ではありません。でも、ある取り組みを行うことで急激にリスク管理を養うことができます。
それは、全てリスクを知ろうとする習慣を身につけることです。
22 件

関連する記事 こんな記事も人気です♪

<おもちゃクリエーター/株式会社ウサギ代表・高橋晋平> 生まれながらの弱々しさが起業に役立った。

<おもちゃクリエーター/株式会社ウサギ代表・高橋晋平> 生まれながらの弱々しさが起業に役立った。

累計335万個以上売り上げた玩具「∞(むげん)プチプチ」の生みの親であり、現在は株式会社ウサギ代表・おもちゃクリエイターの高橋晋平さん。一般的な起業家のイメージとは少し違うかもしれません。人生を楽しく、おもしろく生きていくコツはあるのでしょうか?
〈はなわ〉大ブレイクの裏側に大物ミュージシャンとの共演が!そして佐賀への感謝

〈はなわ〉大ブレイクの裏側に大物ミュージシャンとの共演が!そして佐賀への感謝

2003年、地元への愛と自虐を込めた歌『佐賀県』でブレイク。近年は柔道に奮闘する3兄弟を育てる姿もお茶の間で人気の芸人はなわさん。さらに妻の誕生日に贈った歌『お義父さん』をライブで披露した映像は感動を呼び、公開からわずか20日間で100万回再生を突破。ベストファーザー賞も受賞しました。世間の注目を集め、惹きつける「はなわ家族」を育んだ独特な子育て術とは?
元「あいのり」のクロちゃんがお金のトレーニングジムに通い 始めた理由。NY で話題のファイナンスジムってなに?

元「あいのり」のクロちゃんがお金のトレーニングジムに通い 始めた理由。NY で話題のファイナンスジムってなに?

「ファイナンスジム」って、あなたは知っていますか? NY では人気上昇中らしいのです。
〈是永瞳〉ドラマ「ハゲタカ」出演中。『第1回ミス美しい20代コンテスト』初代グランプリの金銭感覚

〈是永瞳〉ドラマ「ハゲタカ」出演中。『第1回ミス美しい20代コンテスト』初代グランプリの金銭感覚

ドラマ「ハゲタカ」などで活躍中の新進女優・是永瞳さん。オスカープロモーション主催の『第1回ミス美しい20代コンテスト』でグランプリを獲得し、芸能デビューを果たしました。10代で活動を始める芸能人が多いなかでは、スロースタートかもしれません。女優を志したきっかけや夢を聞きました。
〈草刈民代〉キャリア35年のバレエを完全引退。女優道をまい進する彼女が見出した試行錯誤の人生とは…

〈草刈民代〉キャリア35年のバレエを完全引退。女優道をまい進する彼女が見出した試行錯誤の人生とは…

8歳の頃にバレエを習い始め、10代半ばでプロの道へ。日本で最も歴史ある全国舞踊コンクールのバレエ部門で第1位になるなど、まさに日本を代表するバレリーナとなった草刈さん。1996年、映画『Shall weダンス?』のヒロインに抜擢されると女優としても有名に。日本中に空前の社交ダンスブームを巻き起こしました。その後もバレエ界の第一線で活躍したのちに43歳で引退。新たなキャリアを築き上げています。常に自分を追い込み、磨き続けてきた彼女の人生観とは一体?

この記事のキーワード

この記事のキュレーター

渋谷 豊 渋谷 豊