富裕層から学ぶアセット・マネジメント〜分散編〜

200年に渡り資産を築く富裕層は戦術と戦略が徹底されていることを前回お伝えしました。今回は、分散を活かして富裕層はどんな時も資産を増やし守り続けることをお伝えします。

タイミングも分散する

最後はタイミングの分散です。アセット・マネジメントではアロケーションこそがパフォーマンスの主な決定要因として投資タイミングを必要としていません。しかし、投資のタイミングを分散することに大事なことを得ることが出来ます。

それは、時間を分散して徐々に投資を行うことは、より多くの経験を積めるのではないかと考えています。例えば、投資額が100万円だとします。最初に、100万円のアセット・アロケーションを組んで全額ドンと株や債券を買い付けたとします。そうすると多くの人は、「アセット・アロケーションを組んだのでもう見なくていいかなぁ」となり、その後の資産の値動きに対して意識が薄くなるかもしれません。そうなってしまうと私は非常にもったいなぁと思います。折角、自分のお金を運用するというリアルな体験を通してしか経験できなことがあるのにという気持ちです。

実際に投資をして、良い相場・悪い相場の両方を経験すると、それを上手乗り越えるコツやルールが明確になり身につくはずです。できれば、投資は経験を重ねながら数回分けて分散し興味を持ってその資産の動きを追うことで、その後一生使える知識を身に付けて欲しいと思います。

渋谷豊

ファイナンシャルアカデミーグループ総合研究所（FAG総研）代表、ファイナンシャルアカデミー取締役

シティバンク、ソシエテ・ジェネラルのプライベートバンク部門で約13年に渡り富裕層向けサービスを経験し、独立系の資産運用会社で約2年間、資産運用業務に携わる。現在は、ファイナンシャルアカデミーで取締役を務める傍ら、富裕層向けサービスと海外勤務の経験などを活かした、グルーバル経済に関する分析・情報の発信や様々なコンサルティング・アドバイスを行っている。慶応義塾大学大学院経営管理研究科（MBA）修了。
ファイナンシャルアカデミーグループ総合研究所　http://fagri.jp/
ファイナンシャルアカデミー　http://www.f-academy.jp/