そもそものお話、金融機関がラップ口座を勧めてくるのは、投資信託を次々に乗り換えさせて手数料を稼ぐという従来の営業手法に対して、金融庁の監視の目が厳しくなってきたためです。発端からして、顧客視点で考えて登場した富裕層向けビジネスではないのですね。ラップ口座の性格からしても疑問点があり、資産運用を特定の金融機関に丸投げして良いのか、負担する手数料は妥当なのかなど、富裕層向けビジネスの利用者側にも金融リテラシーが求められます。
ラップ口座について、金融機関サイドは、ビジネスなどで多忙な富裕層にとり、資産運用をプロの専門家に任せることが可能なので、管理工数がかからずに安心感を得られる、という主旨の売り口上を使うケースが多いようです。手が掛からずラクであるのは事実ですが、必ずしも安心感を得られるかは別問題ですね。実際問題、マーケットの大きな暴落が起これば、言わずもがなラップ口座も損失を計上することになります。
お金持ちの生活スタイル・習慣をまず3つ真似る！簡単でも効果は絶大
お金持ち（富裕層・準富裕層）の生活スタイルや習慣には、男性・女性を問わず、ある程度共通の特徴が見られます。お金持ちになる人の体質を手に入れたいならば、手っ取り早く彼らの生活スタイルや習慣を採り入れた生活を送ることが、実は一番効果的だったりするのです。
Kenneth S
総合商社のIT戦略担当からIT系ベンチャー企業の経営補佐などを経て、現在は海外在住の個人投資業。時折、物書きもしている。
STAGE編集部
